虛擬貨幣非法集資現(xiàn)狀

從世界數(shù)字資產(chǎn)市場的發(fā)展?fàn)顩r來看，全球已有1500多種數(shù)字貨幣。截至2021年5月，全球數(shù)字貨幣交易所數(shù)量超過12000家，總市值達(dá)2.55萬億美元，首次超過了美元流通量。由于目前數(shù)字貨幣仍存在法律地位不明確、監(jiān)管力度不夠等問題，不法分子利用數(shù)字貨幣的匿名性特征逃避監(jiān)管，進(jìn)行投機炒作和非法集資等活動。這不僅嚴(yán)重威脅了數(shù)字貨幣的價值儲存功能，還增加了投資人遭遇非法集資騙局的風(fēng)險。

今年5月1日，我國《防范和處置非法集資條例》正式施行，條例明確了非法集資的定義、防范方式以及處置辦法等內(nèi)容，并正式將游離在灰色地帶的區(qū)塊鏈、虛擬貨幣等納入監(jiān)管范圍。

虛擬貨幣非法集資案例分析

以“普洱幣”特大集資詐騙案為例，2018年深圳普銀區(qū)塊鏈集團有限公司以“區(qū)塊鏈﹢藏茶”的模式發(fā)行虛擬貨幣，套取公眾存款，致使數(shù)千名投資者被騙資金3.07億元。

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該公司通過互聯(lián)網(wǎng)、社交軟件等平臺對外宣稱，其發(fā)布的“普洱幣”是一種以海量藏茶為抵押的虛擬貨幣，投資人所持有的每一枚“普洱幣”都有對等實物藏茶投資人可將“普洱幣”放到虛擬交易平臺“聚幣網(wǎng)”買賣，并在境外設(shè)立服務(wù)器，以此賺取差價。然而，偵查發(fā)現(xiàn)，其買賣價格的變動由該公司使用投資人的投資款進(jìn)行幕后操作，并一度將“普洱幣”的價格從0.5元拉升至10元，而該公司則通過“趣錢網(wǎng)”P2P平臺非法吸收公眾資金。

為了吸引更多投資人，該公司還在發(fā)布會上承諾將投資人持有的“普洱幣”通過兩次拆分，使投資人持有的“普洱幣”價值擴大100倍，并宣稱將補充更多藏茶作為支撐。實際上，該公司只有少量的庫存藏茶，為掩人耳目，雇傭“操盤手”在前期拉升幣價，讓投資者嘗到一些甜頭。當(dāng)大量投資人進(jìn)場之后，該公司通過惡意操縱“普洱幣”價格走勢不斷套現(xiàn)，導(dǎo)致投資人手中的“普洱幣”毫無價值。

虛擬貨幣類非法集資應(yīng)對策略

對于此類非法集資詐騙，我們應(yīng)保持理性，強化風(fēng)險防范意識，自覺抵制與代幣發(fā)行及“虛擬貨幣”相關(guān)的非法金融活動。主要策略包括：

1. 擦亮眼睛，理性看待區(qū)塊鏈技術(shù)和數(shù)字貨幣。區(qū)塊鏈?zhǔn)且环N新型應(yīng)用模式，數(shù)字貨幣有法定和私人兩種類型。但是一些以“區(qū)塊鏈”“虛擬貨幣”為噱頭的“金融創(chuàng)新”實際上只是“借新還舊”的龐氏騙局，投資者要擦亮雙眼，識破陷阱。

2. 增強風(fēng)險意識，樹立正確的投資理念。投資有風(fēng)險，高收益必然伴隨高風(fēng)險。消費者應(yīng)了解金融和投資相關(guān)知識，評估自身風(fēng)險承受能力，選擇適合自己的投資方式，并及時向?qū)I(yè)財富管理顧問咨詢。

3. 不盲從，“名人站臺”需審慎。很多非法集資詐騙會利用名人效應(yīng)，投資者要冷靜對待，不輕易相信名人背后的項目。

來源：人民郵電報

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