歐洲銀行管理局(EBA)最近更新了其旅行規則指南，將電子貨幣服務提供商和中介機構納入監管范疇。

自2024年12月30日起，歐盟的加密貨幣交易所必須遵守旅行規則(EU-2023/1113)指南。該規則要求交易所報告資金和加密資產轉移的相關信息，并指定轉移所需的信息以及如何檢測和解決數據丟失問題。

此次更新是歐盟打擊洗錢和恐怖主義融資努力的一部分，旨在確保資產轉移的可追溯性以便調查。根據新規，支付服務提供商(PSP)，中介PSP，加密資產服務提供商(CASP)和中介CASP將有兩個月的時間來遵守。

該指南還要求收集用戶信息，以確定交易是否與服務相關或與其他匯款相關。加密貨幣服務提供商還必須公開其跨境匯款政策。

EBA認為，該指南將帶來長期利益，支持歐盟加密資產市場(MiCA)監管，旨在制定統一的區域法規。總體而言，這些舉措預計將有效限制歐盟的洗錢和反恐融資活動。

隨著MiCA監管第二階段的臨近，旅行規則指南也隨之更新。第一階段專注于穩定幣的監管，已經生效。第二階段則針對加密資產服務提供商，將于今年年底開始。

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