金融行動(dòng)特別工作組 (FATF) 執(zhí)行的“加密貨幣旅行規(guī)則”對(duì)加密貨幣世界產(chǎn)生了重大影響。

該規(guī)則要求交易所和錢包服務(wù)等虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商 (VASP) 披露超過(guò) 1000 美元的加密貨幣交易的個(gè)人信息。

其目的是通過(guò)確保客戶數(shù)據(jù)遵循加密貨幣運(yùn)動(dòng)來(lái)提高透明度并打擊非法活動(dòng)。

FATF 加密貨幣旅行規(guī)則本質(zhì)上是傳統(tǒng)電匯法規(guī)的擴(kuò)展，是針對(duì)通過(guò)加密貨幣進(jìn)行洗錢和非法資金流動(dòng)的對(duì)策。

它要求 VASP 記錄和共享廣泛的客戶信息，影響交易所、經(jīng)紀(jì)商、錢包提供商以及潛在的去中心化平臺(tái)和點(diǎn)對(duì)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)。

這可能因管轄權(quán)而異。

FATF 的主要要求包括監(jiān)控交易、對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行盡職調(diào)查、識(shí)別發(fā)起人、保存記錄、制裁篩查和報(bào)告可疑活動(dòng)。

遵守這些規(guī)則對(duì) VASP 構(gòu)成了重大挑戰(zhàn)，涉及復(fù)雜的 KYC 程序和安全的數(shù)據(jù)共享系統(tǒng)。

在國(guó)際上，超過(guò) 35 個(gè)司法管轄區(qū)已經(jīng)實(shí)施了該規(guī)則，但時(shí)間表和要求各不相同。

挑戰(zhàn)包括不同的司法管轄區(qū)要求、對(duì)可互操作數(shù)據(jù)系統(tǒng)的需求、隱私問(wèn)題、數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)以及遵守當(dāng)?shù)仉[私法。

對(duì)于日常加密貨幣用戶來(lái)說(shuō)，這條規(guī)則可能意味著更高的 KYC 要求、交易限制、延遲和減少匿名性。

雖然旨在遏制非法交易，但它可能會(huì)給小交易者和投資者帶來(lái)不便，影響他們的隱私和易用性。

總之，F(xiàn)ATF 的加密貨幣旅行規(guī)則旨在揭開(kāi)加密貨幣交易的神秘面紗并對(duì)其進(jìn)行監(jiān)管。

在針對(duì)非法活動(dòng)的同時(shí)，它對(duì) VASP 施加了新的責(zé)任，并影響了普通加密用戶的隱私和操作便利性，引發(fā)了對(duì)其更廣泛影響的爭(zhēng)論。

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