金融行動特別工作組 (FATF) 執行的“加密貨幣旅行規則”對加密貨幣世界產生了重大影響。

該規則要求交易所和錢包服務等虛擬資產服務提供商 (VASP) 披露超過 1000 美元的加密貨幣交易的個人信息。

其目的是通過確保客戶數據遵循加密貨幣運動來提高透明度并打擊非法活動。

FATF 加密貨幣旅行規則本質上是傳統電匯法規的擴展，是針對通過加密貨幣進行洗錢和非法資金流動的對策。

它要求 VASP 記錄和共享廣泛的客戶信息，影響交易所、經紀商、錢包提供商以及潛在的去中心化平臺和點對點網絡。

這可能因管轄權而異。

FATF 的主要要求包括監控交易、對交易對手進行盡職調查、識別發起人、保存記錄、制裁篩查和報告可疑活動。

遵守這些規則對 VASP 構成了重大挑戰，涉及復雜的 KYC 程序和安全的數據共享系統。

在國際上，超過 35 個司法管轄區已經實施了該規則，但時間表和要求各不相同。

挑戰包括不同的司法管轄區要求、對可互操作數據系統的需求、隱私問題、數據安全風險以及遵守當地隱私法。

對于日常加密貨幣用戶來說，這條規則可能意味著更高的 KYC 要求、交易限制、延遲和減少匿名性。

雖然旨在遏制非法交易，但它可能會給小交易者和投資者帶來不便，影響他們的隱私和易用性。

總之，FATF 的加密貨幣旅行規則旨在揭開加密貨幣交易的神秘面紗并對其進行監管。

在針對非法活動的同時，它對 VASP 施加了新的責任，并影響了普通加密用戶的隱私和操作便利性，引發了對其更廣泛影響的爭論。

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