謝赫扎耶德清真寺的莊嚴(yán)肅穆、阿布扎比盧浮宮的匠心獨(dú)運(yùn)、酋長宮殿的金碧輝煌多年來一直吸引著世界游客紛至沓來。阿布扎比以此也成了無數(shù)人心中向往的“圣地”。

隨著阿布扎比金融中心地位的建立，想要去阿布扎比的不僅是游客，還有各大加密貨幣企業(yè)。引發(fā)各大加密貨幣企業(yè)紛紛選擇阿布扎比的原因在于其擁有穩(wěn)定的金融體系，公平的市場環(huán)境以及頂級的監(jiān)管透明度，尤其是阿布扎比開明的監(jiān)管政策更是推動著阿布扎比成為阿聯(lián)酋甚至全世界頂級的金融中心。

監(jiān)管框架

阿聯(lián)酋以伊斯蘭為尊，整個(gè)法律體系深受伊斯蘭教法影響，其中主要的法律法規(guī)包括《民事交易法》，《商業(yè)交易法》，《刑法》和《商業(yè)公司法》。除了阿聯(lián)酋的聯(lián)邦法律外，包括阿布扎比在內(nèi)的七個(gè)酋長國還有自己的法律和法規(guī)。

但是兩個(gè)根據(jù)阿聯(lián)酋《憲法》和聯(lián)邦法律建立的金融自由區(qū)更是特殊，它們具有與阿聯(lián)酋其他地區(qū)不同的民法和商法體系，系完全獨(dú)立的司法管轄區(qū)。其中之一是迪拜，對應(yīng)自由區(qū)是迪拜國際金融中心（DIFC），監(jiān)管機(jī)構(gòu)是迪拜金融服務(wù)管理局（DFSA）。

另一個(gè)就是阿布扎比，對應(yīng)自由區(qū)是阿布扎比全球市場（ADGM），監(jiān)管機(jī)構(gòu)是金融服務(wù)監(jiān)管局（FSRA）。ADGM的管理機(jī)構(gòu)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)對加密貨幣業(yè)務(wù)都發(fā)布了專門的規(guī)定或指引。

在管理機(jī)構(gòu)層面，ADGM董事會于2015年10月4日發(fā)布了《2015年金融服務(wù)和市場法規(guī)》，并進(jìn)行了多次修訂。該項(xiàng)法規(guī)以規(guī)范ADGM的金融服務(wù)為目的，并包含了與ADGM可接受的加密資產(chǎn)和加密資產(chǎn)業(yè)務(wù)的運(yùn)營有關(guān)的各種規(guī)定，包括交易所和提供托管服務(wù)。

在監(jiān)管機(jī)構(gòu)層面，F(xiàn)SRA制作了《商業(yè)行為準(zhǔn)則手冊》、《關(guān)于ADGM中加密貨幣資產(chǎn)活動監(jiān)管的指導(dǎo)文件》（加密貨幣資產(chǎn)指南）以及關(guān)于根據(jù)《2015年金融服務(wù)和市場法》（ICO指南）對首次代幣/代幣發(fā)行進(jìn)行監(jiān)管的指導(dǎo)文件來進(jìn)行加密貨幣監(jiān)管。

客戶政策

根據(jù)《商業(yè)行為準(zhǔn)則手冊》，加密資產(chǎn)企業(yè)必須使用區(qū)塊鏈技術(shù)來存儲與客戶進(jìn)行的交易相關(guān)的所有信息。為了保護(hù)客戶的個(gè)人信息和交易，加密資產(chǎn)企業(yè)必須采取適當(dāng)?shù)募夹g(shù)措施來保護(hù)其客戶的數(shù)據(jù)。經(jīng)營加密資產(chǎn)業(yè)務(wù)的授權(quán)人員必須提供安全計(jì)劃書，說明以下內(nèi)容：

（i）敏感數(shù)據(jù)的隱私保護(hù)/處理； （ii）網(wǎng)絡(luò)和系統(tǒng)； （iii）基于云服務(wù)； （iv）物理設(shè)施； （v）文件和文件存儲。

除此之外，加密資產(chǎn)企業(yè)還必須制定一個(gè)計(jì)劃，明確計(jì)劃在計(jì)劃外系統(tǒng)中斷的情況下保護(hù)客戶信息和交易數(shù)據(jù)的過程。如果計(jì)劃中斷，則必須提前通知客戶。

反洗錢政策

設(shè)立在阿布扎比的加密資產(chǎn)交易所必須向官方當(dāng)局報(bào)告任何可疑活動或交易。ARGM也要求加密資產(chǎn)企業(yè)建立復(fù)雜的交易監(jiān)控系統(tǒng)，以檢測可能的洗錢活動。在阿布扎比，加密資產(chǎn)企業(yè)必須接受FSRA的定期審查。

FSRA將監(jiān)控加密資產(chǎn)錢包，以及加密資產(chǎn)資金的來源和目的地。具體來說，在開戶之前，加密貨幣企業(yè)還要對客戶進(jìn)行盡職調(diào)查。在交易過程，經(jīng)營加密資產(chǎn)業(yè)務(wù)的授權(quán)人員必須有減輕濫用加密資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)和控制措施，并闡明：

（i）在進(jìn)行交易時(shí)確定了加密資產(chǎn)的來源 （ii）如果發(fā)生支出交易，則確定加密資產(chǎn)的目的地。

申請流程

2020年，阿布扎比國際金融中心再度被倫敦CapitalFinanceInternational(CFI.co)授予“2020年度最佳國際金融中心(歐洲、中東和非洲地區(qū))”獎項(xiàng)，以表彰阿布扎比國際金融中心在為數(shù)字金融服務(wù)提供世界級監(jiān)管框架方面的遠(yuǎn)見和努力。

可以預(yù)見，阿布扎比將吸引越來越來的加密貨幣企業(yè)落戶，以期共同發(fā)展，那么如何獲取阿布扎比加密貨幣牌照就是每個(gè)想落戶阿布扎比的企業(yè)要解決的首要問題。

ADGM

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