然而，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙也開始針對熱門虛擬貨幣。一些炒幣者本想通過投資加密貨幣來暴富，卻不幸陷入了詐騙團(tuán)伙的陷阱。

最近，央視報道了一起虛擬貨幣電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件。詐騙團(tuán)伙先引誘受害人購買虛擬貨幣，然后讓受害人將虛擬貨幣存入偽裝成“電子錢包”的詐騙軟件，從而盜取受害人的虛擬貨幣。

雖然我國對虛擬貨幣的監(jiān)管逐步加強(qiáng)，但沒有禁止個人交易虛擬貨幣。盡管如此，由于虛擬貨幣帶來的市場風(fēng)險和社會風(fēng)險，國內(nèi)關(guān)閉了虛擬貨幣交易平臺。相關(guān)文件也提醒個人炒幣者要“自擔(dān)風(fēng)險”。

比如被報道的受害者李先生，聽從堂哥的建議炒幣，卻被一個朋友的代理推薦購買了虛擬貨幣。代理展示了自己的提現(xiàn)記錄，顯示投資十萬塊錢回本后每三天提現(xiàn)一萬。高額回報吸引了李先生，他在指定的虛擬貨幣交易網(wǎng)站上購買了三萬多元的虛擬貨幣。

代理告訴李先生不要將虛擬貨幣放在交易平臺上，而是要放在指定的電子錢包中。李先生上網(wǎng)查證后發(fā)現(xiàn)這個說法是正確的，因為炒幣者通常會將虛擬貨幣存放在電子錢包中。

李先生按照代理的指示下載了指定的電子錢包軟件，并將自己的虛擬貨幣轉(zhuǎn)入了電子錢包。然而，這個軟件并非真正的電子錢包，而是詐騙軟件，犯罪分子通過該軟件竊取了李先生的私鑰并將虛擬貨幣提走。然而，在軟件上并沒有顯示出任何異常情況。

為了騙取更多的錢，詐騙團(tuán)伙還引誘李先生將虛擬貨幣從電子錢包轉(zhuǎn)到另一個投資平臺上，并聲稱這樣做可以反復(fù)獲利。詐騙團(tuán)伙成功將李先生的錢從假電子錢包轉(zhuǎn)移到了假投資平臺上，軟件上的交易記錄和余額都是虛假的。

李先生以為找到了財富密碼，然而五天后，他發(fā)現(xiàn)電子錢包和投資平臺的App都打不開了。

這種虛擬貨幣詐騙利用了其去中心化特征，構(gòu)造了一個假的電子錢包軟件。虛擬貨幣的去中心化特性意味著不需要銀行等中央機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理，因此個人必須自己做好安全管理以避免風(fēng)險。

很多炒幣者擔(dān)心將虛擬貨幣放在交易平臺上不安全，因為黑客攻擊交易平臺盜取虛擬貨幣的案例時有發(fā)生。根據(jù)美國數(shù)字幣安(Binance)公司CipherTrace發(fā)布的報告，僅在2019年的前三個月，全球加密貨幣交易所就損失了價值3.56億美元的加密資產(chǎn)。

然而，許多人和李先生一樣對虛擬貨幣和電子錢包并沒有足夠的了解，因此帶著投機(jī)心態(tài)開始炒幣。希望賺快錢的人紛紛涌入幣圈。

我國對虛擬貨幣的監(jiān)管越來越嚴(yán)格。2013年，人民銀行等五個部門發(fā)布了關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知，明確規(guī)定金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)不得直接或間接為客戶提供與比特幣相關(guān)的服務(wù)。然而，在自擔(dān)風(fēng)險的前提下，普通民眾仍然可以自由參與互聯(lián)網(wǎng)上的比特幣交易。

盡管個人交易虛擬貨幣在我國不受禁止，但由于個別交易所存在作莊、虛擬貨幣非法融資和洗錢等隱患，監(jiān)管措施越來越嚴(yán)格。2017年，人民銀行等七個部門發(fā)布了關(guān)于防范代幣融資風(fēng)險的公告，明確規(guī)定“任何所謂的代幣融資交易平臺不得買賣或國內(nèi)的虛擬貨幣交易所全部關(guān)閉。

監(jiān)管措施仍在進(jìn)一步縮緊。2021年4月22日，中信銀行發(fā)布公告稱不得將中信銀行賬戶用于比特幣等虛擬貨幣的交易。目前，已有13家銀行禁止其賬戶用于比特幣等虛擬貨幣的交易。

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