根據(jù)《風(fēng)險(xiǎn)提示》，北京市地方金融監(jiān)督管理局聯(lián)合中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部和懷柔區(qū)政府相關(guān)部門，對(duì)北京取道文化發(fā)展有限公司進(jìn)行了清理整頓，并責(zé)令該公司注銷，其官方網(wǎng)站已停用。這是繼5月18日中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告》后，中國(guó)人民銀行官網(wǎng)首次公布受到清理整頓的公司。

《風(fēng)險(xiǎn)提示》指出，虛擬貨幣交易活動(dòng)存在多重風(fēng)險(xiǎn)。虛擬貨幣其價(jià)格極易被操縱，不能用作市場(chǎng)上的貨幣流通。在實(shí)際中，虛擬貨幣業(yè)務(wù)存在虛假資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)失敗風(fēng)險(xiǎn)、投資炒作風(fēng)險(xiǎn)等多種風(fēng)險(xiǎn)，還涉嫌非法集資、非法發(fā)行證券、非法發(fā)售代幣票券等犯罪活動(dòng)。

在6月的全國(guó)“斷卡”行動(dòng)第五輪集中行動(dòng)中，公安機(jī)關(guān)對(duì)利用虛擬貨幣進(jìn)行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供轉(zhuǎn)賬洗錢服務(wù)的違法犯罪團(tuán)伙進(jìn)行了集中抓捕。截至6月9日15時(shí)，共打掉了170多個(gè)違法犯罪團(tuán)伙，并抓獲了1100多名違法犯罪嫌疑人。

目前，加大對(duì)非法參與虛擬貨幣交易活動(dòng)的整治力度已成為監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)參與者和普通用戶維護(hù)健康支付環(huán)境和正常經(jīng)濟(jì)秩序的共同目標(biāo)。

從監(jiān)管機(jī)構(gòu)的角度看，無(wú)論是叫停和清理北京取道文化發(fā)展有限公司還是約談重點(diǎn)銀行和支付機(jī)構(gòu)，都體現(xiàn)了監(jiān)管的加碼力度。6月21日，中國(guó)人民銀行就虛擬貨幣交易炒作問題約談了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、興業(yè)銀行和支付寶（中國(guó)）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司等商業(yè)銀行和支付機(jī)構(gòu)。其中強(qiáng)調(diào)禁止為虛擬貨幣等相關(guān)活動(dòng)提供賬戶開立、登記、交易等產(chǎn)品或服務(wù)。

從行業(yè)參與者的角度看，被約談的商業(yè)銀行和支付機(jī)構(gòu)已發(fā)表聲明，禁止使用其服務(wù)進(jìn)行比特幣等虛擬貨幣的充值、提現(xiàn)等交易。如果發(fā)現(xiàn)有相關(guān)交易，將自動(dòng)封堵，并上報(bào)給相關(guān)部門。

從廣大消費(fèi)者的角度看，提高自身防騙和防詐意識(shí)，可以在C端遏制用戶充當(dāng)虛擬貨幣產(chǎn)業(yè)鏈上的違法角色?！讹L(fēng)險(xiǎn)提示》強(qiáng)調(diào)，廣大消費(fèi)者應(yīng)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，樹立正確的投資理念。不參與虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)，不盲目跟風(fēng)虛擬貨幣相關(guān)投機(jī)行為，謹(jǐn)防個(gè)人財(cái)產(chǎn)和權(quán)益受損。同時(shí)要珍惜個(gè)人銀行賬戶，不用于虛擬貨幣賬戶充值和提現(xiàn)、購(gòu)買和銷售相關(guān)交易充值碼以及劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金等活動(dòng)，以防止違法使用和個(gè)人信息泄露。

銀聯(lián)風(fēng)控專家補(bǔ)充道，要保護(hù)好個(gè)人敏感信息，注意識(shí)別欺詐套路，防范不法分子以高利理財(cái)、虛擬貨幣、網(wǎng)絡(luò)借貸等為誘餌進(jìn)行欺詐。同時(shí)，要堅(jiān)決抵制網(wǎng)絡(luò)賭博、跑分等非法平臺(tái)活動(dòng)。一旦發(fā)現(xiàn)此類非法平臺(tái)，要提醒身邊親友并積極通過“支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報(bào)中心”、公安部“打擊治理跨境賭博綜合舉報(bào)平臺(tái)”等官方網(wǎng)站進(jìn)行舉報(bào)。

來(lái)源：《金卡生活》雜志

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