加密貨幣公司面臨重大監(jiān)管行動，主要由于去年違反反洗錢 (AML) 規(guī)定和客戶檢查缺陷而總共支付了近 60 億美元的罰款。

這標(biāo)志著一個重大發(fā)展，因為加密貨幣和金融科技集團首次因控制不當(dāng)而遭受比整個傳統(tǒng)金融體系更高的罰款。

與加密貨幣相關(guān)的罰款激增

2023 年罰款總額為 58 億美元，其中包括對加密貨幣交易所幣安的 43 億美元巨額罰款，美國檢察官將其視為警告。

該金額大幅超過傳統(tǒng)金融服務(wù)集團支付的8.35億美元，創(chuàng)下十年來的最低水平。

總部位于華盛頓的 Better Markets 首席執(zhí)行官丹尼斯·凱萊赫 (Dennis Kelleher) 是更嚴(yán)格監(jiān)管的倡導(dǎo)者，他評論說，這些數(shù)字更多地反映了新興金融領(lǐng)域的問題，而不是傳統(tǒng)銀行的改善。

他強調(diào)，著名的加密行業(yè)中普遍存在的欺詐和犯罪行為促使監(jiān)管機構(gòu)和檢察官分配資源來減少此類行為并防止其升級。

合規(guī)軟件提供商 Fenergo 匯編的數(shù)據(jù)顯示，洗錢和其他金融犯罪違法行為的罰款增加了 30% 以上，達到 66 億美元。

但仍低于 2015 年 113 億美元的峰值。

去年，針對加密貨幣和支付提供商的罰款顯著增加。

加密貨幣公司面臨 11 項罰款，比過去 5 年平均每年不到 2 項大幅增加。

前金融行動特別工作組負(fù)責(zé)人、現(xiàn)任克羅爾反洗錢負(fù)責(zé)人戴維·劉易斯 (David Lewis) 對加密貨幣公司在各個司法管轄區(qū)的監(jiān)管表示擔(dān)憂。

他強調(diào)風(fēng)險不斷上升，并倡導(dǎo)制定全球標(biāo)準(zhǔn)，以遏制利用監(jiān)管漏洞進行犯罪活動。

加密貨幣罰款可能進一步增加

Pinsent Masons 合伙人安德魯·巴伯 (Andrew Barber) 預(yù)計，隨著政府實施新的監(jiān)管制度，未來幾年針對加密貨幣和支付團體的罰款可能會進一步增加。

以前在沒有重大監(jiān)管監(jiān)督的情況下運營的公司可能需要時間進行調(diào)整，并且對其反洗錢（AML）控制措施的審查預(yù)計將加強。

CMS 律師事務(wù)所合伙人、加密貨幣專家 Charles Kerrigan 認(rèn)為，未來幾年罰款可能會減少，因為與早期階段相比，加密行業(yè)現(xiàn)在受到更嚴(yán)格的控制。

Kerrigan 還指出，加密貨幣的全球市值為 1.8 萬億美元，遠小于傳統(tǒng)金融體系中數(shù)百萬億美元的資產(chǎn)。

盡管如此，他承認(rèn)，由于監(jiān)管機構(gòu)旨在就加密貨幣問題發(fā)表看法，罰款仍可能發(fā)生。

加密貨幣公司因違反反洗錢法而在 2023 年面臨近 60 億美元罰款的帖子首先出現(xiàn)在 CryptoPotato 上。

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