紐約州審計(jì)長托馬斯·P·迪納波利 (Thomas P. DiNapoli) 透露了他對紐約州金融服務(wù)部 (NYDFS) 對 BitLicense 管理的擔(dān)憂。 在 1 月份關(guān)于該州虛擬貨幣許可的報(bào)告中，迪納波利僅表示“有限保證”： NYDFS 充分履行其有關(guān) BitLicense 的監(jiān)督職責(zé)。

NYDFS 的任務(wù)是監(jiān)督該州其他金融機(jī)構(gòu)。迪納波利指出，對潛在持牌人的一系列安全檢查缺乏徹底性。

例如，他的團(tuán)隊(duì)的調(diào)查顯示，八分之二的抽樣申請人在申請批準(zhǔn)之前沒有完全完成指紋識別過程。

NYDFS 也未能提供核實(shí)申請人納稅義務(wù)或最低凈資產(chǎn)文件的證據(jù)。

相關(guān)：NYDFS 呼吁公眾對擬議的加密貨幣監(jiān)管指南提供反饋主計(jì)長團(tuán)隊(duì)還發(fā)現(xiàn)，據(jù)稱每兩年對被許可人的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行的檢查與 NYDFS 必須進(jìn)行的業(yè)務(wù)穩(wěn)健性檢查之間存在三年的差距。

在某些情況下，從公司提交反洗錢 (AML) 文件到授予 BitLicense 之間已經(jīng)過去了四年，這意味著這些文件現(xiàn)在很可能已經(jīng)過時。

迪納波利建議建立“檢查后續(xù)過程”的正式程序。

該文件還包含 NYDFS 對審計(jì)的反應(yīng)，指出該部門已經(jīng)確定了這個“需要改進(jìn)的領(lǐng)域”，并采用了一個模板來跟蹤檢查結(jié)果的后續(xù)情況。

2023 年 4 月，它為此實(shí)施了 BitLicense 審查結(jié)果跟蹤程序。

然而，審計(jì)長指出，NYDFS 只為八個抽樣的被許可人中的一個提供了跟蹤記錄。

自 2015 年以來，在紐約運(yùn)營的加密貨幣公司必須通過 NYDFS 申請 BitLicense。目前，許可證持有者名單包括 32 個受監(jiān)管實(shí)體，其中包括 BitPay、Circle、Coinbase、Gemini、Paxos 和 PayPal。

Cointelegraph 已聯(lián)系審計(jì)長辦公室尋求進(jìn)一步評論。

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