新加坡銀行因加密貨幣相關犯罪受到嚴格審查

在發生 11 億美元的加密貨幣相關洗錢丑聞后，新加坡的銀行系統受到了嚴格審查。同時，我們也在密切關注這個城市國家如何收緊監管和加強監督以打擊金融犯罪。

重點

新加坡從與 10 名被定罪者和 17 名嫌疑人有關的加密貨幣相關洗錢賬戶中扣押了超過 11 億美元。

政府報告強調了銀行業的高洗錢風險，并詳細觀察了洗錢技術和漏洞。

新加坡金融管理局對《支付服務法》進行了重大修訂，加強了反洗錢和反恐怖融資措施，以保護金融業。

新加坡的銀行系統擁有 150 多家銀行，在發生重大加密貨幣相關洗錢丑聞后受到了嚴格審查。當局從與 10 名被定罪者和 17 名在逃嫌疑人有關的賬戶中扣押了超過 11 億美元。 被扣押的資產包括現金、加密貨幣以及房地產、珠寶和奢侈品包包等奢侈品。

這一丑聞凸顯了新加坡金融體系的重大漏洞，促使新加坡加強了對家族理財室和對沖基金的監管。此外，作為打擊洗錢風險的努力的一部分，關閉休眠公司的現象有所增加。

新加坡政府報告和行業漏洞

新加坡正在認真審視其銀行業的洗錢風險。政府最近發布了一份長達 126 頁的詳盡報告，分析了這些風險，因為這個城市國家的目標是吸引超級富豪，并將自己定位為全球金融中心。

然而，這一雄心壯志使新加坡很容易被利用來洗錢海外犯罪所得的非法資金。該報告詳細介紹了所采用的各種洗錢技術，例如使用銀行賬戶、支付服務、空殼公司和其他復雜結構。

由于廣泛使用在線金融服務來促進電子轉賬的便利，銀行被認為特別容易受到影響。 當局從與 10 名被定罪的中國公民和 17 名仍在逃的嫌疑人有關的銀行賬戶中查獲了超過 11 億美元。

非法資產包括現金、加密貨幣、房地產和奢侈品，如寶石、珠寶、手表和高端包包。為了應對這些風險，新加坡現在要求在該國運營的家族辦公室和對沖基金提供更多信息。

新加坡的加密支付修正案和未來措施

新加坡金融管理局 (MAS) 首次公布了對《支付服務法》的重大修訂。修訂后的法案擴大了其范圍，涵蓋了數字支付代幣 (DPT) 并加強了用戶保護。新法規將于 2024 年 4 月 4 日生效，賦予 MAS 對 DPT 托管服務、賬戶轉賬和跨境匯款的監督權。

修正案還授權 MAS 對 DPT 服務提供商執行嚴格的反洗錢和反恐融資要求。 從事 DPT 活動的公司現在必須在 30 天內通知 MAS，并在六個月內申請許可證，才能在過渡安排下繼續運營。

這些監管變化為新加坡的加密貨幣領域帶來了急需的清晰度和問責制。通過強制遵守嚴格的金融犯罪預防措施，MAS 增強了該行業的誠信度。新規則減輕了與非法活動相關的風險，同時增進了投資者和企業之間的信任，營造了更安全、更透明的金融環境。Crypto-Becomes-The-Highest-Contributor-To-Singapore-Fintech.jpg