經(jīng)過央行的約談，工商銀行、農業(yè)銀行、建設銀行、郵政儲蓄銀行、興業(yè)銀行和支付寶紛紛表態(tài)：一經(jīng)發(fā)現(xiàn)與虛擬貨幣交易有關的行為，將立即采取暫停賬戶交易、終止客戶關系等措施。人民銀行官網(wǎng)在6月21日發(fā)布消息稱，人民銀行有關部門就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題進行了約談，約談了工商銀行、農業(yè)銀行、建設銀行、郵政儲蓄銀行、興業(yè)銀行和支付寶等部分銀行和支付機構。人民銀行有關部門指出，各銀行和支付機構必須切實履行客戶身份識別義務，不得為相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務。被約談的工商銀行、農業(yè)銀行、建設銀行、郵政儲蓄銀行、興業(yè)銀行和支付寶紛紛發(fā)布聲明，表示禁止使用機構服務開展虛擬貨幣交易。 央行約談了部分金融機構，旨在貫徹黨中央和國務院的決策部署，實施國務院金融委員會第51次全體會議精神，打擊比特幣等虛擬貨幣交易炒作行為，保護人民群眾財產安全，維護金融安全和穩(wěn)定。人民銀行有關部門指出，虛擬貨幣交易炒作活動擾亂經(jīng)濟金融正常秩序，滋生非法跨境資金轉移、洗錢等違法犯罪活動風險，嚴重侵害人民群眾財產安全。各銀行和支付機構必須嚴格執(zhí)行相關的監(jiān)管規(guī)定，履行客戶身份識別義務，不得為相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務。人民銀行有關部門指出，各機構要全面排查和識別虛擬貨幣交易所及場外交易商的資金賬戶，及時切斷交易資金支付鏈路；要分析虛擬貨幣交易炒作活動的資金交易特點，增加技術投入，完善異常交易監(jiān)控模型，提高監(jiān)測識別能力；要完善內部工作機制，明確責任分工，確保相關監(jiān)測和處置措施得到落實。 被約談的機構紛紛表態(tài)，表示一旦發(fā)現(xiàn)相關行為就會禁止。工商銀行、農業(yè)銀行、建設銀行、郵政儲蓄銀行、興業(yè)銀行和支付寶于6月21日發(fā)表聲明，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)與虛擬貨幣交易有關的行為，將立即暫停賬戶交易、終止客戶關系等措施。農業(yè)銀行表示，堅決不開展與虛擬貨幣相關的業(yè)務活動，禁止涉及虛擬貨幣交易的客戶準入，并將加大對客戶和資金交易的排查和監(jiān)測力度。一旦發(fā)現(xiàn)相關行為，將立即采取暫停賬戶交易、終止客戶關系等措施，并及時報告相關部門。支付寶在聲明中表示，將從四個方面加大對相關交易的打擊力度：繼續(xù)嚴密監(jiān)測涉及虛擬貨幣的交易行為，對重點網(wǎng)站和賬戶建立巡查制度，一旦發(fā)現(xiàn)立即封堵；加強對支付交易環(huán)節(jié)風險的監(jiān)測，嚴禁虛擬貨幣轉賬交易，使用風險算法模型，加強異常交易監(jiān)測，對風險較大的付款方和收款方進行限制；加強對商戶的管理，嚴禁虛擬貨幣商戶準入，并持續(xù)監(jiān)測簽約商戶的風險，一旦發(fā)現(xiàn)商戶從事虛擬貨幣交易，將其列入黑名單，禁止后續(xù)合作；加強對虛擬貨幣風險的提醒，通過風險提示窗口、消息推送等方式加強用戶宣傳和警示教育。建設銀行表示，將嚴格執(zhí)行國家的監(jiān)管要求，遵守行業(yè)自律承諾，堅決不開展與虛擬貨幣相關的任何業(yè)務活動，堅決不為虛擬貨幣提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等金融產品和服務。郵政銀行聲明稱，任何機構和個人不得利用該行的賬戶、產品、服務、渠道進行代幣發(fā)行融資和虛擬貨幣交易。該行將繼續(xù)加強支付交易環(huán)節(jié)的風險監(jiān)測，一旦發(fā)現(xiàn)上述行為，有權暫停賬戶交易、注銷賬戶等控制措施，并向監(jiān)管部門報告。工商銀行重申，任何機構和個人不得利用該行的賬戶、產品、服務、渠道進行代幣發(fā)行融資和虛擬貨幣交易。該行將繼續(xù)加強監(jiān)測工作，一旦發(fā)現(xiàn)違法行為，有權暫停相關賬戶交易、注銷賬戶等控制措施，并向相關部門報告。興業(yè)銀行也在聲明中表示，禁止為客戶提供與虛擬貨幣相關的服務，將進一步加強業(yè)務管理，持續(xù)進行客戶身份識別和風險分類工作，利用大數(shù)據(jù)等創(chuàng)新技術手段加強對虛擬貨幣交易資金的監(jiān)測，加大對虛擬貨幣相關交易的打擊力度。一旦發(fā)現(xiàn)相關交易的違法線索，將及時采取限制、暫停或終止相關賬戶的交易和服務措施，并向相關部門報告。

熱點：虛擬貨幣 銀行