虛擬貨幣為跨境轉移贓款提供便利

2021年10月福建南安市公安機關破獲一起“殺豬盤”詐騙案件，犯罪團伙利用交友軟件吸引用戶到虛擬投資平臺，再通過泰達幣洗錢的方式完成跨境結算，兌換成人民幣，最終完成詐騙。

南安市公安局刑偵大隊重案隊中隊長戴鐸樹介紹，泰達幣是一種與美元掛鉤的加密貨幣，在境外被廣泛使用，受到詐騙團伙“青睞”。

“目前電信網(wǎng)絡詐騙80%以上具有跨境流動特點，虛擬貨幣為詐騙團伙跨境轉移贓款提供便利。”泉州市公安局刑偵支隊副支隊長邱鑫說。

漳州市公安局反詐騙中心主任陳捷忠說，一方面，虛擬貨幣體現(xiàn)為一串字符和數(shù)字，可點對點發(fā)送，具有可匿名、追蹤難、交易便捷等特點；另一方面，雖然我國明確禁止虛擬幣發(fā)行融資和兌換活動，但由于其他國家和地區(qū)默許虛擬幣流通，虛擬貨幣與全球貨幣可自由兌換，方便跨境清洗資金，成為洗錢工具。

南安市公安局副局長溫偉煌介紹，利用虛擬貨幣洗錢分三個階段，首先犯罪分子在境外虛擬貨幣交易平臺上購買虛擬貨幣，將非法資金注入“清洗”渠道，隨后利用虛擬貨幣的匿名性進行多次交易，最后將“清洗”過的虛擬貨幣在境外交易所、地下錢莊或私下交易中變現(xiàn)，即可完成洗錢操作，“一旦贓款變成虛擬貨幣，要查詢和凍結幾乎不可能”。

近年來，國內(nèi)破獲多起虛擬貨幣洗錢案件，案件呈現(xiàn)增長趨勢。據(jù)公安部發(fā)布的信息，2021年，全國公安機關破獲虛擬貨幣洗錢案件259起，收繳虛擬貨幣價值110億余元。

第三方支付平臺安全監(jiān)管存漏洞

多地公安民警表示，部分第三方支付平臺在落實安全監(jiān)管仍存在漏洞，快速查詢、凍結涉案資金機制沒有建立，還滋生“跑分”洗錢亂象。

所謂“跑分”，是近年來興起的一種洗錢模式，指使用兼職眾包的形式，吸收大量人員出租自己的第三方支付平臺賬戶用于詐騙走賬。

泉州市公安局刑偵支隊一大隊大隊長王偉明介紹，一些詐騙團伙瞄準第三方支付平臺，大量雇傭無業(yè)青年，用第三方支付平臺二維碼進行“跑分”，化整為零搬運贓款。半月談記者聯(lián)系到一個名為“人人賺”的跑分平臺客服，對方表示，手機只需下載幾個軟件即可“跑分”。

2021年5月，福建泉州發(fā)生的一起詐騙案中，受害者被騙的610萬元贓款在轉入3張銀行卡后，立刻分流至100多個銀行賬戶和第三方支付平臺。“部分第三方支付平臺沒有建立快訊查詢、凍結機制，反饋較慢，往往來不及凍結支付。”王偉明說，警方最終凍結100多個銀行卡和賬戶，但能明確來源的只有90多萬元。

基層民警表示，一些中小型的第三方支付機構因管理失范，涉案情況更加嚴重。今年1月，福建漳州警方接到一起“殺豬盤”詐騙警情，受害者被騙的100多萬元被轉入多個銀行卡和第三方賬戶，其中，“云南本元支付”等涉案支付機構由于資源未共享，資金走向難以查詢。

民警告訴半月談記者，一些中小型第三方支付平臺和銀行因監(jiān)管不力，常常是詐騙洗錢的“綠色通道”。

“少數(shù)第三方支付平臺在履行安全監(jiān)管義務，協(xié)作打擊防范電信網(wǎng)絡詐騙犯罪方面沒有落實責任，特別是在協(xié)助公安機關快速查詢、凍結涉案資金方面存在較大風險隱患。要查清資金流向，公安機關必須到第三方

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