目錄

• 要點(diǎn)

• 礦工 vs 金融機(jī)構(gòu)

一位美國政府官員在最近的國會(huì)聽證會(huì)上對(duì)參議員伊麗莎白·沃倫提出的數(shù)字資產(chǎn)法案表示擔(dān)憂。擬議的立法名為《數(shù)字資產(chǎn)反洗錢法》，旨在將反洗錢規(guī)則擴(kuò)展到加密貨幣提供商。然而，一些專家認(rèn)為，極端的監(jiān)管可能會(huì)給該行業(yè)帶來風(fēng)險(xiǎn)。

要點(diǎn)

• 關(guān)于“加密貨幣犯罪背景”的國會(huì)聽證會(huì)重點(diǎn)討論了擬議的加密貨幣法規(guī)的影響。

• 眾議員弗倫奇·希爾質(zhì)疑數(shù)字資產(chǎn)礦工和驗(yàn)證者是否應(yīng)該面臨與金融機(jī)構(gòu)相同的規(guī)則。

• 金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)前代理負(fù)責(zé)人 Michael Mosier 表示，大多數(shù)與加密貨幣相關(guān)的犯罪發(fā)生在中心化交易所，而不是通過礦工。

• 沃倫參議員的法案旨在像傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)一樣監(jiān)管加密貨幣公司，以打擊洗錢和恐怖主義融資。

• 眾議院數(shù)據(jù)顯示，傳統(tǒng)金融仍然是非法活動(dòng)的主要渠道，而不是加密貨幣。

2022 年 2 月 15 日，美國眾議院金融服務(wù)委員會(huì)舉行了題為“背景下的加密犯罪”的聽證會(huì)[1]。在聽證會(huì)上，數(shù)字資產(chǎn)小組委員會(huì)主席、代表 French Hill (R-AR) 表達(dá)了對(duì)參議員 Elizabeth Warren (D-MA) 提議的立法可能會(huì)扼殺加密行業(yè)創(chuàng)新的擔(dān)憂。

沃倫參議員的“數(shù)字資產(chǎn)反洗錢法案”法案旨在將反洗錢 (AML) 和了解你的客戶 (KYC) 規(guī)則擴(kuò)展到加密貨幣礦工和驗(yàn)證器等平臺(tái) [2]。然而，眾議員希爾和其他人認(rèn)為，此類規(guī)則只應(yīng)適用于直接與客戶打交道的中心化交易所，而不適用于運(yùn)行算法的礦工和驗(yàn)證者。

礦工 vs 金融機(jī)構(gòu)

金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)前代理主任邁克爾·莫西爾 (Michael Mosier) 作證說，大多數(shù)非法加密貨幣交易都是通過中心化交易所發(fā)生的，而不是通過礦工和驗(yàn)證器進(jìn)行的。他表示，礦工和驗(yàn)證者不應(yīng)像金融機(jī)構(gòu)那樣受到監(jiān)管，因?yàn)椤八麄兊慕巧m合類似于互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供商的角色。”

雖然聽證會(huì)涉及濫用加密貨幣進(jìn)行非法活動(dòng)，但 Chainaanalysis 的數(shù)據(jù)顯示，2023 年與加密貨幣相關(guān)的犯罪實(shí)際上減少了 29% 以上。該報(bào)告還強(qiáng)調(diào)，傳統(tǒng)金融仍然是恐怖分子資助的主要渠道。

總之，雖然遏制加密貨幣犯罪和洗錢的努力值得歡迎，但如果不精心制定，針對(duì)整個(gè)行業(yè)的極端監(jiān)管可能會(huì)給創(chuàng)新帶來風(fēng)險(xiǎn)。

美國官員對(duì)沃倫參議員提議的加密貨幣監(jiān)管表示擔(dān)憂的帖子首先出現(xiàn)在 Althalla 上。

熱點(diǎn)：加密貨幣 亞伯 亞伯拉罕 加密 參議員