愛爾蘭時(shí)報(bào)在1月3日?qǐng)?bào)道了這個(gè)消息。愛爾蘭政府的行政機(jī)構(gòu)愛爾蘭內(nèi)閣已經(jīng)通過一項(xiàng)法案，以符合歐盟第五次反洗錢法令。該法令于2019年7月9日生效，為歐洲金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)設(shè)立了一個(gè)新的法律框架，用來管理數(shù)字貨幣，防止洗錢和恐怖主義融資。具體而言，該法令將適用于加密貨幣平臺(tái)和錢包提供商，取消銀行和儲(chǔ)蓄賬戶的匿名性，并改善機(jī)構(gòu)之間的信息交流。歐盟成員國(guó)需要在2020年1月20日之前將該法令納入國(guó)家法律。

除了認(rèn)同歐盟法令外，"2019年刑事司法（洗錢和恐怖主義融資修正案）法案"還將加強(qiáng)現(xiàn)有法律，包括禁止使用虛擬貨幣進(jìn)行恐怖主義融資和限制預(yù)付卡的使用。愛爾蘭司法部長(zhǎng)Charlie Flanagan表示："洗錢是一種犯罪行為，可以幫助惡性罪犯和恐怖分子殺害無辜的生命......犯罪分子試圖利用歐盟的開放邊界，因此歐盟范圍內(nèi)的措施至關(guān)重要。愛爾蘭堅(jiān)決支持第五次歐盟反洗錢法令的規(guī)定。"

如果該法案通過，金融機(jī)構(gòu)將需要對(duì)新客戶進(jìn)行更嚴(yán)格的盡職調(diào)查，禁止開設(shè)匿名保險(xiǎn)箱。此外，據(jù)報(bào)道，該法案將允許加爾達(dá)和刑事資產(chǎn)局在洗錢調(diào)查中獲取銀行記錄。

在上個(gè)月，歐盟區(qū)塊鏈觀察論壇提出了基于區(qū)塊鏈的國(guó)家數(shù)字貨幣的案例，并指出，將數(shù)字化的國(guó)家法定貨幣放在區(qū)塊鏈上，意味著它們可以成為智能合約的一部分。通過允許各方進(jìn)行自動(dòng)協(xié)議，而不是通過加密貨幣代表，這將釋放區(qū)塊鏈的潛力。

同樣在12月，金融科技創(chuàng)業(yè)公司Revolut通過立陶宛銀行獲得了歐盟銀行執(zhí)照。Revolut的英國(guó)、法國(guó)、德國(guó)和波蘭用戶預(yù)計(jì)將獲得"真實(shí)的賬戶和非預(yù)付借記卡"。

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