北京互金協(xié)會(huì)在文件中進(jìn)行了三點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)提示： 1. 請(qǐng)?jiān)诰┑南嚓P(guān)機(jī)構(gòu)和個(gè)人嚴(yán)格遵守國(guó)家法律，共同抵制和防范以“虛擬貨幣”、“區(qū)塊鏈”、“ICO”、“STO”、“穩(wěn)定幣”及其他變種為名義進(jìn)行的非法集資行為和傳播活動(dòng)。 2. 警惕不法分子以IFO、IEO等方式發(fā)行代幣，并打著“共享經(jīng)濟(jì)”、“通證經(jīng)濟(jì)”、“眾籌”、“共識(shí)經(jīng)濟(jì)”等旗號(hào)進(jìn)行虛擬貨幣炒作。 3. 請(qǐng)廣大公眾理性看待區(qū)塊鏈，不要盲目相信虛假承諾，樹(shù)立正確的貨幣觀念和投資理念，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

以下為文件全文： 關(guān)于防范以“虛擬貨幣”“ICO”“STO”“穩(wěn)定幣”及其他變種名義進(jìn)行非法金融活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)提示

近期，部分媒體、社交平臺(tái)、研究團(tuán)體以“金融創(chuàng)新”為噱頭，通過(guò)發(fā)幣攬財(cái)，利用炒作交易來(lái)提高價(jià)值，以“研究”、“論壇”等名義，廣泛宣傳“ICO”、“IEO”、“STO”、“穩(wěn)定幣”、“積分幣”、“數(shù)字貨幣”等，并通過(guò)培訓(xùn)、項(xiàng)目推介、融資交易等線(xiàn)上線(xiàn)下活動(dòng)來(lái)進(jìn)行。這些活動(dòng)并不是基于真正的區(qū)塊鏈技術(shù)，而是利用區(qū)塊鏈概念進(jìn)行炒作，嚴(yán)重?cái)_亂了正常的金融經(jīng)濟(jì)秩序，帶來(lái)了社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。

2017年9月4日，中國(guó)人民銀行等七部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，明確指出“代幣發(fā)行融資是指融資主體通過(guò)代幣的違規(guī)發(fā)售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂‘虛擬貨幣，本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)的非法公開(kāi)融資行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷(xiāo)等違法犯罪活動(dòng)”。

2018年8月，銀保監(jiān)會(huì)、中央網(wǎng)信辦、公安部、人民銀行、市場(chǎng)監(jiān)管總局發(fā)布了《關(guān)于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示》；隨后，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)及北京市地方金融監(jiān)督管理局等也及時(shí)發(fā)布了相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示。

在此，我們鄭重提醒在京的相關(guān)機(jī)構(gòu)和個(gè)人，所有金融業(yè)務(wù)和活動(dòng)都必須遵守國(guó)家法律，特別以“STO”為例，STO，即證券化代幣發(fā)行，涉嫌非法金融活動(dòng)。涉及這類(lèi)活動(dòng)的團(tuán)體將受到驅(qū)離、關(guān)閉網(wǎng)站平臺(tái)和移動(dòng)APP、吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照等嚴(yán)厲處罰。

為了營(yíng)造積極健康的金融生態(tài)環(huán)境，保護(hù)金融消費(fèi)者的合法權(quán)益，協(xié)會(huì)再次針對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)提醒如下： 1. 請(qǐng)?jiān)诰┑南嚓P(guān)機(jī)構(gòu)和個(gè)人嚴(yán)格遵守國(guó)家法律，共同抵制和防范以“虛擬貨幣”、“區(qū)塊鏈”、“ICO”、“STO”、“穩(wěn)定幣”及其他變種為名義進(jìn)行的非法集資行為和傳播活動(dòng)。 2. 警惕不法分子以IFO、IEO等方式發(fā)行代幣，并打著“共享經(jīng)濟(jì)”、“通證經(jīng)濟(jì)”、“眾籌”、“共識(shí)經(jīng)濟(jì)”等旗號(hào)進(jìn)行虛擬貨幣炒作。 3. 請(qǐng)廣大公眾理性看待區(qū)塊鏈，不要盲目相信虛假承諾，樹(shù)立正確的貨幣觀念和投資理念，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì) 2019年3月21日

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