虛擬貨幣與罪犯和洗錢的關聯

在虛擬貨幣貨幣的早期歷史中，比特幣與絲綢之路等邪惡門戶上的犯罪分子密切相關。監管機構經常表示擔心虛擬貨幣的分去中心化使得跟蹤恐怖分子融資、毒品走私或洗錢等非法活動更加困難。金融行動特別工作組(Financial Action Task Force)和國際貨幣基金組織(International Monetary Fund)經常辯稱，虛擬貨幣缺乏中央權威，這使其成為犯罪組織的理想選擇。

2022年，美國財政部利用這一論點禁止使用名為TornadoCash的DeFi(分去中心金融)混合器。加密混合器使用先進的機密技術來掩蓋交易，從而使人們更容易發送匿名虛擬貨幣傳輸。根據美國政府的說法，朝鮮黑客利用TornadoCash（龍卷風）現金從以太坊的游戲“AxieInfinity”等主要虛擬貨幣項目中竊取資金。

分析家指出，在過去十年中，犯罪中使用的虛擬貨幣技術的總百分比已經下降。根據數據，從2020年到2021年，整體虛擬貨幣交易增加了560%以上，其中只有79%與非法活動有關。

盡管越來越多的秘密活動與非法活動有關，但也有專家認為它在整個加密經濟中所占的比例越來越小。雖然網絡犯罪仍然是虛擬貨幣貨幣的一個普遍問題，但與絲綢之路時代相比，它在交易中的比例似乎有所下降。

此外，即使像FATF這樣的組織也承認現金仍然是洗錢等活動的首選貨幣。盡管如此，許多監管機構仍將虛擬貨幣貨幣與犯罪活動聯系在一起。這種聯系可能會促使各國對數字資產采取嚴厲的態度。

法定貨幣和中央銀行的競爭

各國可能禁止虛擬貨幣的另一個原因是為了消除與法定貨幣的競爭。例如，在土耳其，許多公民轉向穩定的硬幣或比特幣更多的公民愿意采用虛擬貨幣貨幣作為替代投資或支付方式。為了降低虛擬貨幣在土耳其的吸引力，該國央行禁止使用數字資產進行日常支付。這一禁令的主要目的是避免進一步稀釋土耳其里拉的價值。

一些國家也將虛擬貨幣視為對其CBDC（中央銀行數字貨幣）的威脅。CBDC是使用區塊鏈科技的數字貨幣，但是一個國家的中央銀行控制著它們。中國、俄羅斯、印度和其他一些國家希望引入CBDC作為虛擬貨幣貨幣和穩定貨幣的替代品。并且可能會將虛擬貨幣定為非法，以提高其即將到來的CBDC的重要性。

消費者保護

虛擬貨幣貨幣是不穩定的資產，它們不像FDIC或SIPC那樣有任何保險保護。此外，虛擬貨幣市場容易受到重大詐騙和黑客攻擊的影響。一些國家可能希望通過限制對虛擬貨幣交易服務的訪問來保護他們的公民免受虛擬貨幣的風險。

例如，在TerraformLabs的UST穩定幣倒閉后，許多國家誓要引入新的穩定幣法規。與USDC等中心化穩定幣不同，UST沒有同等數量的法定儲備支持。相反，TerraformLabs使用一種先進的套利交易算法來維持UST的價值。像歐盟這樣的組織已經提出了反對算法穩定的提案，理由是為了保護消費者。

總結

上文內容講述了某些國家禁止虛擬貨幣的三個論據。加密貨幣法律一直在不斷變化，但一些國家似乎對虛擬貨幣采取了不靈活的立場。如果您是貨幣領域的新手，并打算成為其中的一員，您需要知道哪里禁止加密，以及您所在的國家是完全允許、部分允許還是完全禁止加密，以便更好地了解數字資產的法律前景。

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