簡單來說，變異系數(shù)是標準差與平均值之比，用以比較不同總體或樣本的離散程度。

變異系數(shù)的計算公式如下所示：變異系數(shù)=(標準差/平均值)×100%

變異系數(shù)可以用于比較不同數(shù)據(jù)集的離散程度。當數(shù)據(jù)集的變異系數(shù)較大時，說明數(shù)據(jù)的擴散程度也較大，即數(shù)據(jù)的離散程度較高。相反，當數(shù)據(jù)集的變異系數(shù)較小時，數(shù)據(jù)的擴散程度較小，即數(shù)據(jù)的離散程度較低。

例如，假設(shè)我們有兩個數(shù)據(jù)集，一個是某地區(qū)的房價數(shù)據(jù)集，另一個是全國的房價數(shù)據(jù)集。如果我們想要比較這兩個數(shù)據(jù)集的離散程度，可以計算它們的變異系數(shù)。如果某地區(qū)的房價數(shù)據(jù)集的變異系數(shù)較大，而全國的房價數(shù)據(jù)集的變異系數(shù)較小，可以推斷出某地區(qū)的房價波動更大，即房價的離散程度更高。

變異系數(shù)還可以用于評估風險和穩(wěn)定性。在金融領(lǐng)域，投資者通常會使用變異系數(shù)來比較不同投資產(chǎn)品的風險和穩(wěn)定性。較高的變異系數(shù)意味著投資產(chǎn)品的回報波動較大，風險較高；而較低的變異系數(shù)意味著投資產(chǎn)品的回報波動較小，風險較低。

舉個例子，假設(shè)我們想要投資一筆資金，有兩個可選的投資產(chǎn)品，一個是股票，另一個是債券。我們可以通過計算它們的變異系數(shù)來評估它們的風險和穩(wěn)定性。如果股票的變異系數(shù)較高，而債券的變異系數(shù)較低，我們可以得出結(jié)論：股票的回報波動較大，風險相對較高，而債券的回報波動較小，風險相對較低。

綜上所述，變異系數(shù)是一種用于衡量數(shù)據(jù)的相對離散程度的指標，可以用于比較不同數(shù)據(jù)集的離散程度，評估風險和穩(wěn)定性。通過計算標準差與平均值的比值，我們可以得到一個相對的離散程度指標。在不同領(lǐng)域中，變異系數(shù)都有著廣泛的應(yīng)用，能夠幫助我們更好地理解數(shù)據(jù)的離散性和風險特征。