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2023年美國財政部Defi非法金融風(fēng)險評估簡析

時間:2023-04-22|瀏覽:298

美國財政部今日發(fā)布了2023年Defi非法金融風(fēng)險評估,這也是世界上第一個官方對Defi進行風(fēng)險評估的報告。全文PDF共40頁,在網(wǎng)頁最下方,內(nèi)容覆蓋Defi定義、應(yīng)用場景、洗錢、詐騙、販毒等威脅,以及限制措施、監(jiān)管框架、解決方案等,非常全面。該評估會美國金融機構(gòu)必須要與美國政府合作,報告認(rèn)為Defi作為金融產(chǎn)品需要遵守BSA,包括反洗錢/打擊資助恐怖主義AML/CFT。因此,該報告的態(tài)度是將Defi納入BSA,這樣對Defi的監(jiān)管會被約束在強有力的法律框架下。

該報告是以去年3月白宮發(fā)布的拜登簽署的“確保Web3發(fā)生在美國”的文件為背景擴展。文中對于Defi技術(shù)的結(jié)構(gòu)分為四層:結(jié)算層、資產(chǎn)層、協(xié)議層和應(yīng)用層,認(rèn)為Defi為客戶提供的服務(wù)于傳統(tǒng)金融產(chǎn)品沒有區(qū)別。截止去年12月,全球2000多項defi服務(wù)總TVL397億美金。文中重點討論了Defi去中心化的實質(zhì)性,認(rèn)為Defi并沒有如大家所理解的真的完全去中心化,提到了包括私鑰管理、治理集中等問題,尤其討論了投票權(quán)的問題。除治理的不公平和集中化,還分別對DEX、混幣器、跨鏈橋等產(chǎn)品在其中扮演的作用進行分析,并對于rug、黑客、釣魚網(wǎng)站等進行分析。

該報告提出的相關(guān)措施和建議也是沖著有序健康發(fā)展的方向,并未有直接進行打壓的手段,姿態(tài)也比較開放。強烈建議完整閱讀原文,特別是創(chuàng)業(yè)者和投資人。

隨著越來越多精英入局,以及各國合規(guī)監(jiān)管的態(tài)勢,再加上用戶持續(xù)的教育,Web3蠻荒時代的紅利即將結(jié)束。區(qū)塊鏈給很多人的魅力在于極強的波動性,但是任何一個行業(yè)不會永遠存在如此大的振幅。能否在下個牛市拿到結(jié)果,爭分奪秒,擼起袖子加油干吧。

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