加密貨幣公司 Coinbase、Paradigm 和 Consensys 敦促美國(guó)財(cái)政部重新審查其擬議的涉及加密貨幣混合器交易的報(bào)告要求，認(rèn)為這些要求缺乏特異性，并且會(huì)消耗資源。

1 月 22 日，Coinbase 致信回應(yīng)美國(guó)財(cái)政部金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò) (FinCEN) 擬議規(guī)則制定通知，其中提出“要求國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)對(duì)涉及可兌換虛擬貨幣混合的交易實(shí)施記錄保存和報(bào)告要求”。

該公司認(rèn)為，擬議的要求過(guò)于寬泛、繁瑣且無(wú)效，并給出了支持其論點(diǎn)的兩個(gè)主要原因。

首先，它認(rèn)為加密貨幣混合器不存在“監(jiān)管差距”，因?yàn)橄?Coinbase 這樣的受監(jiān)管實(shí)體已經(jīng)就超過(guò) 2,000 美元的非法加密貨幣混合活動(dòng)提交了可疑活動(dòng)報(bào)告 (SAR)。

其次，擬議的規(guī)則將“導(dǎo)致批量報(bào)告數(shù)據(jù)，對(duì)執(zhí)法沒(méi)有什么幫助”，侵犯隱私，并通過(guò)集中敏感信息而帶來(lái)安全風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)椴⒎撬谢旌匣顒?dòng)都是非法的，它在補(bǔ)充道：

這不僅僅是濫用 VASP [虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商]有限的合規(guī)資源；

這正是國(guó)會(huì)明確反對(duì)的那種批量報(bào)告。

在 1 月 22 日的 X 帖子中，Coinbase 首席法律官 Paul Grewal 指出，“國(guó)會(huì)表示，這種數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)儲(chǔ)是浪費(fèi)時(shí)間和資源。我們同意。”

如果財(cái)政部想關(guān)注這個(gè)問(wèn)題，他們應(yīng)該幫助交易所履行現(xiàn)有義務(wù)，報(bào)告涉及混合的可疑活動(dòng)。

這就是財(cái)政部在其他地方所做的事情，具體指導(dǎo)比強(qiáng)制性批量報(bào)告規(guī)則更有效。

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— paulgrewal.eth

10 月，F(xiàn)inCEN 提出了記錄保存和報(bào)告規(guī)則，將加密貨幣混合指定為“主要洗錢(qián)問(wèn)題”領(lǐng)域。

FinCEN 確定，混合器處理的、可能源自非法來(lái)源的加密貨幣交易的百分比正在增加。

它提議要求國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和機(jī)構(gòu)對(duì)涉及加密貨幣混合器的交易“實(shí)施某些記錄保存和報(bào)告要求”。

它建議，在最終確定任何新規(guī)則之前，F(xiàn)inCEN 應(yīng)就加密貨幣行業(yè)如何實(shí)施數(shù)據(jù)收集、存儲(chǔ)和提供報(bào)告提供詳細(xì)計(jì)劃。

擬議規(guī)則尚未最終確定或批準(zhǔn)，在 FinCEN 決定是否正式批準(zhǔn)和實(shí)施之前，仍處于征求公眾意見(jiàn)和修訂的征求意見(jiàn)期。

與此同時(shí)，Coinbase 并不是唯一反??對(duì)報(bào)告要求的公司。

在 1 月 22 日的另一封信中，以太坊軟件解決方案提供商 Consensys 向 FinCEN 提交了一封信，認(rèn)為應(yīng)該找到一種平衡保護(hù)隱私的安全解決方案。

它表示：“如果必須發(fā)生這種情況，請(qǐng)縮小范圍，以免對(duì)生態(tài)系統(tǒng)及其用戶造成真正的損害。”

今天，@Consensys 向 FinCEN 提交了一封信函，內(nèi)容涉及其建議受監(jiān)管的金融中介機(jī)構(gòu)監(jiān)視和報(bào)告與加密代幣混合器相關(guān)的活動(dòng)。

TLDR：如果必須發(fā)生這種情況，請(qǐng)使其足夠窄，以免對(duì)生態(tài)系統(tǒng)造成真正的損害......

區(qū)塊鏈協(xié)會(huì)還向 FinCEN 提交了一份回應(yīng)，指出“該提案對(duì)‘CVC 混合’的定義過(guò)于寬泛，并且沒(méi)有提供足夠的證據(jù)來(lái)支持如此寬泛的定義。”

加密貨幣風(fēng)險(xiǎn)投資公司 Paradigm 也做出了回應(yīng)，稱(chēng)擬議的規(guī)則“不是解決 FinCEN 所表示擔(dān)憂的適當(dāng)工具”，而 Coin Center 則表示，他們的回應(yīng)中的規(guī)則制定是“史無(wú)前例的且極其廣泛”。

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